Министерство финансов Украины разъяснило применение правил финансового мониторинга при операциях с недвижимостью. Это стало ответом на информацию о новых ограничениях для граждан и риелторов.
Требования не новые
Ведомство отметило, что обсуждаемые правила действуют уже длительное время согласно Закону № 361-IX. Риелторы и компании, занимающиеся куплей-продажей или арендой недвижимости (при плате свыше 400 тыс. грн. в месяц), уже давно являются субъектами первичного финансового мониторинга.
Уточняется, что нет обязательства сообщать обо всех сделках свыше 400 тыс. грн. Утверждение, что риелторы должны «отчитываться» о каждой такой операции, является ошибочным. В отличие от банков, риелторы обязаны информировать Госфинмониторинг только о подозрительных операциях или попытках их проведения.
«Для применения риск-ориентированного подхода риелторы должны следовать установленным критериям определения рисков и положениям по осуществлению финансового мониторинга, регулируемым Минфином», — говорится в сообщении.
Министерство финансов также отметило, что обращение к риелторам связано не с новыми требованиями, а с обновлением механизмов информационного взаимодействия с Госфинмониторингом через ИКС «Е-кабинет системы финансового мониторинга» и необходимостью проверить соблюдение Закона № 361-IX.
«Тройной контроль»
В Минфине опровергли информацию о том, что соглашение контролируют одновременно нотариус, оценщик и риелтор. Оценщики по закону не являются субъектами финансового мониторинга.
«Министерство финансов подчеркивает, что целью государственного регулирования является не создание чрезмерной административной нагрузки на добросовестных участников рынка, а обеспечение прозрачности финансовых операций и выполнение требований законодательства по противодействию отмыванию доходов», — отметили в ведомстве.
Последствия для граждан и бизнеса
Ведомство подчеркнуло, что это не означает введение тотального контроля за всеми операциями с недвижимостью. Для риелторов это подразумевает необходимость вести профессиональную деятельность в соответствии с законодательными требованиями.
