Міністерство фінансів роз’яснило вимоги фінансового моніторингу для ріелторів, бухгалтерів та податкових консультантів, щоб учасники ринку могли чітко розуміти свої обов’язки та ефективно працювати з новими цифровими інструментами взаємодії з Держфінмоніторингом.
Важливість ріелторів
Фокус на цих категоріях не випадковий, адже саме вони найчастіше стикаються з необхідністю роз’яснень. Ріелтори, бухгалтери та податкові консультанти першими можуть виявляти ризикові сигнали, такі як структура угоди, джерело коштів та можливі суперечності в документах. Їхня роль у системі фінансового моніторингу важлива, оскільки вони здатні помітити нетипові ознаки та запобігти відмиванню коштів.
Мінфін підкреслює, що фінмоніторинг не є тотальним контролем або новими бар’єрами для роботи. Це базові правила, які вже були введені:
- поставити на облік в Держфінмоніторингу;
- знати свого клієнта (KYC, Know Your Customer), застосовуючи ризик-орієнтований підхід;
- повідомляти лише про підозрілі операції, визначені законом.
Мінфін застосував системний підхід, спочатку визначивши правила для піднаглядних суб’єктів первинного фінансового моніторингу, потім надавши час на їх впровадження та запустивши зручні електронні сервіси для взаємодії з міністерством та Держфінмоніторингом. Такий підхід демонструє логіку дій держави: спочатку пояснити, надати інструменти та відповісти на запитання, а потім очікувати виконання правил.
Таким чином, Мінфін надає учасникам ринку можливість урегулювати питання постановки на облік в Держфінмоніторингу, зосередившись на відповідності вимогам, а не на каральних заходах.
Для ринку це сигнал: держава не ускладнює роботу, а вибудовує зрозумілі правила та допомагає бізнесу працювати без порушень і ризику штрафів.
«Ми проводимо роз’яснювальні заходи, щоб допомогти бізнесу коректно виконувати вимоги законодавства. Завдання Мінфіну — не створювати додаткове навантаження, а забезпечити зрозумілі правила та допомогти суб’єктам фінансового моніторингу уникати помилок у роботі», — зазначив директор Департаменту забезпечення координаційно-моніторингової роботи Мінфіну Юрій Конюшенко.
Мінфін продовжить роз’яснювальну роботу для єдиного розуміння вимог фінансового моніторингу та їх правильного застосування на практиці.
