Министерство финансов разъяснило требования финансового мониторинга для риелторов, бухгалтеров и налоговых консультантов, чтобы участники рынка могли четко понимать свои обязанности и эффективно работать с новыми цифровыми инструментами взаимодействия с Госфинмониторингом.
Важность риелторов
Фокус на этих категориях не случаен, так как именно они чаще всего сталкиваются с необходимостью разъяснений. Риелторы, бухгалтеры и налоговые консультанты первыми могут выявлять рисковые сигналы, такие как структура сделки, источник средств и возможные противоречия в документах. Их роль в системе финансового мониторинга важна, поскольку они способны заметить нетипичные признаки и предотвратить отмывание средств.
Минфин подчеркивает, что финмониторинг не является тотальным контролем или новыми барьерами для работы. Это базовые правила, которые уже были введены:
- поставить на учет в Госфинмониторинге;
- знать своего клиента (KYC, Know Your Customer), применяя риск-ориентированный подход;
- сообщать только о подозрительных операциях, определенных законом.
Минфин применил системный подход, сначала определив правила для поднадзорных субъектов первичного финансового мониторинга, затем предоставив время на их внедрение и запустив удобные электронные сервисы для взаимодействия с министерством и Госфинмониторингом. Такой подход демонстрирует логику действий государства: сначала объяснить, предоставить инструменты и ответить на вопросы, а затем ожидать выполнения правил.
Таким образом, Минфин предоставляет участникам рынка возможность урегулировать вопросы постановки на учет в Госфинмониторинге, сосредоточившись на соответствии требованиям, а не на карательных мерах.
Для рынка это сигнал: государство не усложняет работу, а выстраивает понятные правила и помогает бизнесу работать без нарушений и риска штрафов.
«Мы проводим разъяснительные мероприятия, чтобы помочь бизнесу корректно выполнять требования законодательства. Задача Минфина — не создавать дополнительную нагрузку, а обеспечить понятные правила и помочь субъектам финансового мониторинга избегать ошибок в работе», — отметил директор Департамента обеспечения координационно-мониторинговой работы Минфина Юрий Конюшенко.
Минфин продолжит разъяснительную работу для единого понимания требований финансового мониторинга и их правильного применения на практике.
